Bankacılık işlemlerinde yeni bir dönem başlıyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu’na (MASAK) verilecek geniş yetkilerle, banka ve finans kuruluşlarındaki şüpheli hesap hareketleri artık anlık olarak izlenebilecek. Hazırlanan düzenlemeyle, hesaplara saniyeler içinde müdahale edilebilecek, böylece dijital dolandırıcılığa karşı çok daha hızlı ve etkili adımlar atılabilecek.
HESAP TAKİBİNDE “GERÇEK ZAMANLI” DÖNEM
Yapılacak değişiklikle birlikte MASAK, şüpheli para giriş-çıkışlarını anlık olarak tespit edebilecek. Özellikle dolandırıcılık, sahte fatura ve bilişim yoluyla işlenen suçlarda, hesaplara müdahale süresi artık günler değil saniyelerle ölçülecek.
Teklifte yer alan düzenlemeyle Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’da da değişiklik yapılacak. Bankalarla olan veri akışı hızlandırılarak, riskli hareketlerin tespiti kolaylaştırılacak.
11. YARGI PAKETİ’NE EKLENECEK
Bu yeni yetkilerin, Meclis’te ekim ayında görüşülmesi beklenen 11. Yargı Paketi kapsamında yasalaşması planlanıyor. Türkiye’nin de üyesi olduğu Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) önerileri doğrultusunda hazırlanan teklifle, kara para ve dolandırıcılıkla mücadelede Avrupa standartlarına uyum sağlanacak.
ANLIK HESAP DONDURMA GELİYOR
Yeni sistemde, şu senaryolarda hesap dondurma yetkisi anında devreye alınabilecek:
-
Kaynağı belirsiz yüksek meblağlı para transferleri
-
Kişinin gelir düzeyini aşan olağandışı işlemler
-
Uluslararası para hareketlerinde şüpheli işlem bildirimleri
-
Dolandırıcılık ve bilişim suçu sinyalleri
Bu işlemlerde, artık savcılık ve MASAK arasındaki bürokrasi azaltılarak doğrudan müdahale süreci başlatılabilecek.
BANKALARLA TAM ENTEGRASYON SAĞLANACAK
Bankalar ve finans kuruluşları, MASAK ile tam entegre çalışan dijital takip sistemleri kullanmak zorunda olacak. Tüm şüpheli işlemler, artık birkaç saniye içinde fark edilip raporlanabilecek. Ayrıca bu düzenleme sayesinde mali polis yetkileri de genişletilecek.
