Finansal piyasaların denetimi ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında atılan adımlara bir yenisi daha ekleniyor. Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesinde faaliyet gösteren Mali Suçları Araştırma Kurulu tarafından hazırlanan kapsamlı düzenleme paketi için geri sayım başladı.
Yeni yılın ilk günüyle birlikte bankacılık sisteminde köklü bir değişim yaşanacak. Özellikle dijital kanallar ve fiziki bankamatikler üzerinden gerçekleştirilen yüksek tutarlı para trafikleri artık çok daha sıkı bir takip mekanizmasına tabi tutulacak. Ekonomi yönetimi bu yeni kurallar dizisiyle birlikte finansal şeffaflığı en üst seviyeye çıkarmayı hedefliyor.
Finansal Hareketlerin Denetiminde Kritik Eşik Belirlendi
Yeni düzenlemenin en dikkat çekici maddelerinden biri günlük para transferlerindeki limit uygulaması olarak göze çarpıyor. 1 Ocak tarihinden itibaren bireysel veya kurumsal fark etmeksizin tüm kullanıcılar gün içerisinde gerçekleştirdikleri toplam transfer miktarında belirli bir sınırı aştıklarında farklı bir prosedürle karşılaşacaklar.
Günlük toplamı iki yüz bin Türk Lirası seviyesine ulaşan ya da bu tutarı geçen tüm para gönderim işlemlerinde gönderici tarafın işlemin amacını açıkça belirtmesi gerekecek. Böylece sistem yüksek tutarlı fon akışlarının hangi gerekçeyle yapıldığını resmi kayıtlar altına alacak ve olası bir inceleme durumunda dayanak oluşturacak verileri hazır bulunduracak.
Dijital ve Fiziki Tüm Kanallar Sıkı Takibe Alınıyor
Yapılan düzenleme bankaların sunduğu hizmet ağının tamamını kapsayacak şekilde geniş bir yelpazeye yayılıyor. İnternet şubeleri ve mobil bankacılık uygulamaları üzerinden yapılan EFT veya havale işlemleri kadar sokaklardaki ATM üniteleri de bu yeni sistemin bir parçası haline gelecek. Özellikle ATM kullanımı sırasında iki yüz bin Türk Lirası limitine takılan vatandaşların işlem ekranlarında zorunlu bir metin alanı belirecek.
Kullanıcıların en az yirmi karakterden oluşan bir açıklama girmesi şart koşulacak. Bu açıklama girilmediği takdirde sistem işlemi onaylamayacak ve transferin tamamlanmasına izin vermeyecek. Teknolojik altyapının bu yeni duruma uyumlu hale getirilmesi için bankaların yazılımsal güncellemelerini tamamladığı ve geçiş sürecinde herhangi bir aksama yaşanmaması için gerekli önlemlerin alındığı bildiriliyor.
Şüpheli Hesaplar İçin Hızlı Müdahale Dönemi Başlıyor
Mali Suçları Araştırma Kurulu, yeni dönemle birlikte operasyonel yetkilerini de önemli ölçüde artırıyor. Mevcut işleyişte şüpheli bir hesapla ilgili kısıtlama kararı alınabilmesi için adli makamların sürece dahil olması gerekirken yeni kurallar bu süreci hızlandırıyor. Kurul artık suç gelirlerinin aklanması veya illegal faaliyetlerin finansmanı gibi kuvvetli şüphe uyandıran durumlarda doğrudan müdahale hakkına sahip olacak.
Mahkeme veya savcılık kararı beklenmeksizin şüpheli görülen varlıklara yönelik tedbir kararları alınabilecek ve ilgili hesaplar anında dondurulabilecek. Yetki genişlemesi özellikle saniyeler içinde gerçekleşen ve paranın izini kaybetmeyi amaçlayan transfer zincirlerini kırmak için hayati bir önem taşıyor. Hızlı müdahale kabiliyeti sayesinde kamu otoriteleri suç şebekelerinin finansal hareket alanını ciddi şekilde kısıtlamayı planlıyor.
